מעלים את הדוח השנתי מהברוקר והמחשבון עושה את השאר: מוצא כל מכירה, מחשב רווח או הפסד בשקלים לפי שער הדולר בכל תאריך, מקזז הפסדים, מחשב מס על דיבידנדים ומכין טבלה לטופס 1325.
הקובץ נקרא רק בתוך הדפדפן שלכם ולא נשלח לשום שרת. המחשבון בגרסת בטא: בדקו את התוצאה מול רואה חשבון לפני שמגישים.
מאיזה ברוקר הקובץ?
איך מורידים את הקובץ מ-Interactive Brokers:
1. נכנסים לאתר או לאפליקציה של IBKR (Client Portal).
2. בתפריט: Performance & Reports ← Statements.
3. ליד Activity Statement לוחצים על החץ.
4. בוחרים Period: Annual ואת השנה (או Custom Date Range מ-1.1 עד 31.12).
5. בוחרים Format: CSV, לוחצים Run ומורידים.
משקיעים דרך אינטראקטיב ישראל? שם המס מנוכה אוטומטית ומקבלים טופס 867, כך שבדרך כלל לא צריך את המחשבון.
איך מורידים את הקובץ מ-eToro:
1. נכנסים ל-eToro במחשב (לא באפליקציה).
2. בתפריט: Settings ← Account ← Account Statement (או Portfolio ← History ← Account Statement).
3. בוחרים את כל השנה, 1.1 עד 31.12.
4. לוחצים Create ואז על סמל ה-Excel (XLS).
לכל ברוקר אחר: מורידים את התבנית, מעתיקים לתוכה את המכירות מהדוח של הברוקר (אפשר באקסל), ושומרים כ-CSV.
בתי השקעות ובנקים בישראל מנכים מס אוטומטית ושולחים טופס 867 בתחילת השנה, כך שבדרך כלל לא צריך לחשב לבד.
מעלים את הקובץ
התוצאה
פירוט לטופס 1325
מה עושים עכשיו, צעד אחר צעד
איך חישבנו?
לכל מכירה (ולכל מנה של מניות שנקנתה בתאריך אחר) מחושבים שני רווחים: הרווח בשקלים, כלומר התמורה בשער יום המכירה פחות העלות בשער יום הקנייה, והרווח בדולרים כפול שער יום המכירה. המס מחושב לפי הנמוך מביניהם, ואם אחד רווח והשני הפסד, הרווח לצורך המס הוא אפס. עמלות קנייה ומכירה מוסיפות לעלות. הפסדים מקוזזים מרווחים ומהפסדים משנים קודמות, ושיעור המס הוא 25%. על דיבידנדים מחושב 25% בניכוי המס שנוכה בארה״ב, לפי שער יום התשלום. שערי הדולר מגיעים מהבנק המרכזי האירופי ועשויים להיות שונים מעט מהשער היציג של בנק ישראל. החישוב לא כולל מס יסף לבעלי הכנסות גבוהות, בעל מניות מהותי, אופציות או קריפטו.
כלי עזר לחישוב בלבד. אינו ייעוץ מס. מומלץ לאמת עם רואה חשבון.
עמלון חינמי לגמרי, ויישאר כזה. כדי לממן את האתר, יש לנו שיתופי פעולה עם חלק מהברוקרים ובתי ההשקעות שמופיעים בהשוואה.
מה זה אומר בפועל
כשאתם פותחים חשבון דרך קישור מהאתר, ייתכן שהגוף ישלם לנו עמלת הפניה.
זה לא עולה לכם שקל. להפך: אצל חלק מהגופים, מי שמגיע דרכנו מקבל הטבה בלעדית.
אנחנו משמשים כמפנים בלבד. אנחנו לא עובדים של אף גוף, לא מנהלים כסף ולא מקבלים הוראות מסחר.
מה זה לא משנה
הדירוג נקבע לפי העלות השנתית שמחושבת לפרופיל שלכם, ורק לפיה. גוף שמשלם לנו לא יעלה בדירוג, וגוף שלא משלם לנו לא ירד. אם יש גוף זול יותר, הוא יופיע למעלה.
מאיפה הנתונים
העמלות נאספות מהאתרים והתעריפונים הרשמיים של הגופים, ונבדקות אחת לשבוע. אצל הבנקים מוצג התעריפון הרשמי, שהוא מחיר מקסימלי, ובמיקוח אפשר לעיתים לקבל מחיר טוב יותר. מצאתם טעות? ספרו לנו.
חשוב לדעת
עמלון הוא כלי השוואה. המידע באתר כללי, אינו ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או ייעוץ מס, ואינו מתחשב בנתונים ובצרכים האישיים שלכם.
האתר עמלון (amlon.co.il, להלן "האתר") מופעל על ידי אחיה כהן (להלן "המפעיל"). השימוש באתר מהווה הסכמה לתנאים אלה. אם אינכם מסכימים להם, אנא אל תשתמשו באתר.
מהות השירות
האתר מציג השוואה של עמלות ועלויות של גופים פיננסיים ומחשבונים לשימוש אישי. המידע באתר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ניהול תיקים או ייעוץ מס כהגדרתם בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ״ה-1995, ואינו תחליף לייעוץ מקצועי המותאם לנתונים ולצרכים של כל אדם.
דיוק המידע
המפעיל עושה מאמץ להציג נתונים מדויקים ועדכניים, הנאספים מפרסומים רשמיים של הגופים. עם זאת, עמלות ותנאים משתנים מעת לעת, והתוצאות במחשבונים מבוססות על הנחות ועל ממוצעים. ייתכנו טעויות או אי-התאמות. לפני כל החלטה יש לבדוק את התנאים המעודכנים מול הגוף עצמו. מחשבון המס מוצע בגרסת בטא, ויש לאמת את תוצאותיו מול רואה חשבון לפני הגשה לרשויות.
קישורים לאתרים אחרים
האתר כולל קישורים לאתרים של צדדים שלישיים. חלקם קישורי שותפים, שבגינם המפעיל עשוי לקבל תמורה (ראו איך עמלון מרוויח). המפעיל אינו אחראי לתוכן, לשירותים או לתנאים של אתרים אלה, וההתקשרות עם כל גוף היא ישירות ביניכם לבינו.
הגבלת אחריות
השימוש באתר ובמידע שבו הוא באחריותכם בלבד. המפעיל לא יישא באחריות לכל נזק, הפסד או הוצאה שייגרמו כתוצאה מהסתמכות על המידע באתר או משימוש בו, במידה המרבית המותרת בדין.
קניין רוחני
העיצוב, הטקסטים והקוד של האתר שייכים למפעיל. אין להעתיק או להפיץ אותם ללא אישור בכתב. שמות הגופים מוזכרים לצורך השוואה בלבד, והם שייכים לבעליהם.
שינויים
המפעיל רשאי לעדכן את התנאים ואת האתר מעת לעת. הנוסח המחייב הוא זה שמופיע באתר בזמן השימוש.
דין וסמכות שיפוט
על תנאים אלה יחול הדין הישראלי בלבד, וסמכות השיפוט הבלעדית נתונה לבתי המשפט המוסמכים במחוז תל אביב.
הפרטיות שלכם חשובה לנו. הנה בדיוק איזה מידע נאסף באתר ומה נעשה בו.
מה לא נאסף
התשובות שלכם בשאלון ובמחשבונים מחושבות בדפדפן שלכם ולא נשמרות אצלנו.
קבצים שאתם מעלים למחשבון המס נקראים רק בתוך הדפדפן שלכם ולא נשלחים לשום שרת.
מה כן נאסף
טופס יצירת קשר: השם, כתובת המייל וההודעה שאתם שולחים. המידע נשמר בשירות האחסון Netlify ומשמש רק כדי לענות לכם.
סטטיסטיקת שימוש: ייתכן שנשתמש בכלי מדידה (כגון Google Analytics) כדי לדעת כמה אנשים מבקרים באתר ובאילו כלים הם משתמשים. כלים אלה עשויים להשתמש בעוגיות (cookies) ולאסוף מידע טכני כמו סוג הדפדפן ומדינה. אפשר לחסום עוגיות בהגדרות הדפדפן.
שירותים חיצוניים: כדי להציג את שער הדולר העדכני, הדפדפן שלכם פונה לשירותי שערים חיצוניים (ExchangeRate-API ו-Frankfurter), והגופנים באתר נטענים מ-Google Fonts. שירותים אלה רואים את כתובת ה-IP שלכם, כמו בכל גלישה.
מעבר לאתרים אחרים: כשאתם לוחצים על קישור לגוף מסוים, הגוף עשוי לדעת שהגעתם מעמלון. מרגע זה חלה עליכם מדיניות הפרטיות שלו.
זכויותיכם
אפשר לבקש לעיין במידע שמסרתם לנו, לתקן אותו או למחוק אותו, דרך טופס יצירת הקשר. אנחנו לא מוכרים מידע אישי לאף אחד.